Les craintes d’inflation forcent les Américains à repenser leurs choix financiers : Enquête

Robyn Beck | AFP | Getty Images

La flambée de l’inflation amène les Américains à reconsidérer la façon dont ils dépensent leur argent.

L’indice des prix à la consommation, qui mesure un large panier de biens et de services, a bondi de 7,9 % en février par rapport à 12 mois auparavant. Les prix augmentent sur tout, de la nourriture que vous mettez sur la table à l’essence qui alimente votre voiture.

Cela pèse lourdement sur l’esprit des gens, avec 48% pensant à la hausse des prix tout le temps, selon une enquête CNBC + Acorns Invest in You, menée par Momentive. Le sondage en ligne a été réalisé les 23 et 24 mars auprès d’un échantillon national de 3 953 adultes.

Les trois quarts craignent que la hausse des prix ne les oblige à repenser leurs choix financiers dans les mois à venir, selon l’enquête.

L’inflation coûte au ménage américain moyen 296 dollars supplémentaires par mois, selon une analyse de Moody’s Analytics. Les experts s’attendent à ce qu’il s’aggrave avant de s’améliorer.

Pourtant, il n’y a pas eu d’impact significatif sur les dépenses de consommation, bien que les ventes au détail aient augmenté à un rythme plus lent que prévu en février.

Le plus grand domaine dans lequel les gens ont réduit est le restaurant, avec 53% déclarant l’avoir fait, selon l’enquête. Ils conduisent également moins et annulent des abonnements mensuels, entre autres.

Si les prix plus élevés persistent, les restaurants, la conduite et les voyages ou les vacances sont les trois principaux domaines que les Américains envisagent de réduire encore plus.

Certes, l’année écoulée a été difficile pour beaucoup. Au moins 52 % ont déclaré qu’ils subissaient plus de stress financier qu’il y a un an. Ils sont surtout préoccupés par les prix de l’essence, les coûts du logement et les coûts des aliments. Au cours de la dernière année, l’essence a grimpé de 38 %, le logement de 4,7 % et les prix des aliments de 7,9 %.

Pendant ce temps, une grande partie des Américains sont mécontents de la réponse de la Maison Blanche, 61% désapprouvant la façon dont le président Joe Biden gère l’inflation.

Craintes de récession

Dans l’environnement actuel, une majorité d’Américains s’inquiètent d’une récession économique, 81 % des répondants pensant qu’une récession est susceptible de se produire cette année.

“Les gens sont définitivement sur les nerfs”, a déclaré l’économiste en chef de Moody’s Analytics, Mark Zandi. “Les risques de récession sont élevés.”

Il met les chances à 1 sur 3 et en hausse.

Quand l’inflation va-t-elle ralentir ?

L’inflation a été provoquée par la pandémie, qui a brouillé les chaînes d’approvisionnement et les marchés du travail, et aggravée par l’invasion russe de l’Ukraine, qui a eu un impact sur les prix du gaz et des denrées alimentaires, a expliqué Zandi.

“Si ce diagnostic est correct, alors que la pandémie s’estompe et que nous obtenons l’autre côté des retombées de l’invasion russe, l’inflation devrait se modérer”, a-t-il déclaré.

Cependant, les consommateurs souffriront davantage à court terme, à mesure que l’inflation se poursuivra, a déclaré Zandi.

“Nous avons quelques mauvais mois devant nous”, a-t-il déclaré.

Il prédit que l’inflation culminera vers le mois de mai et qu’à cette époque l’année prochaine, elle sera beaucoup plus faible, en fonction de l’évolution des événements mondiaux, ainsi que de la réponse de la Réserve fédérale. La banque centrale a augmenté les taux d’intérêt le mois dernier pour lutter contre l’inflation et prévoit six autres hausses cette année.

Si la Fed ne calibre pas les choses correctement, l’économie peut entrer en récession, a averti Zandi.

Naviguer dans des prix plus élevés

Grâce Cary | moment | Getty Images

La première chose à faire est de faire le point sur votre situation financière.

Se poser quelques questions clés peut vous aider à déterminer où vous pourriez réduire vos dépenses, a déclaré le planificateur financier agréé Ashton Lawrence, associé chez Goldfinch Wealth Management à Greenville, en Caroline du Sud.

“À quoi ressemble le flux de trésorerie ? Quel type de dette, combien de dette envisageons-nous ?” il a dit.

“Il s’agit de faire de petits changements et de contrôler où vous pouvez contrôler.”

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Une fois que vous voyez où vous dépensez de l’argent, décomposez-le en besoins et désirs, et commencez à réduire les choses facultatives, a déclaré la CFP Carolyn McClanahan, fondatrice et directrice de la planification financière chez Life Planning Partners à Jacksonville, en Floride.

En fait, manger tout le temps au restaurant coûte non seulement plus cher que de cuisiner à la maison, mais ce n’est pas aussi sain, a déclaré McClanahan, qui est également médecin. Lorsque vous êtes à l’épicerie, utilisez des coupons et des achats comparatifs pour vous aider à économiser de l’argent.

Il y aura des nuits où le temps est compté et vous serez tenté de commander des plats à emporter pour le dîner. McClanahan cuisine en vrac le dimanche et met les repas au congélateur pour ces nuits-là.

Le covoiturage ou la planification de trajets en voiture pour minimiser la conduite peuvent aider avec l’essence, tout comme le travail à domicile quelques jours par semaine, si possible.

Bien qu’il soit naturel de s’inquiéter de la hausse des prix, vous ne pouvez pas les contrôler – et s’en inquiéter n’est pas bon pour votre santé, a déclaré McClanahan.

“Pensez seulement aux choses que vous pouvez contrôler”, a-t-elle dit.

“Assurez-vous que vous dépensez votre argent de manière réfléchie est la seule chose que vous pouvez faire pour aider à atténuer le monde extérieur qui vous entoure.”

ACCORDER: Regardez Sharon Epperson toute la journée sur CNBC discuter des craintes de récession, des dépenses de consommation et de la littératie financière dans les écoles.

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Divulgation: NBCUniversal et Comcast Ventures sont des investisseurs dans Glands.

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